01
Épargne, prévoyance & retraite
Assureurs et acteurs spécialisés dans les solutions d’épargne, de protection et de préparation de la retraite.
Conseil en gestion de patrimoine
Votre patrimoine au service de vos projets.
FM Conseils accompagne particuliers et professionnels dans la construction d’une stratégie patrimoniale cohérente avec leurs projets : épargne, fiscalité, immobilier, retraite, protection et transmission.
Premier échange en visio ou en présentiel selon disponibilité.
Florian MarotConseiller en gestion de patrimoine
Un accompagnement personnel, avec un interlocuteur identifié dans la durée.
Écosystème de partenaires
Des spécialistes selon chaque besoin patrimonial.
Les partenaires ne jouent pas tous le même rôle. Certains interviennent sur l’épargne et la protection, d’autres sur l’immobilier, le financement ou la diversification. La sélection dépend toujours de votre situation et des conventions applicables au moment du conseil.
02
Immobilier & optimisation fiscale
Promoteurs et opérateurs spécialisés dans différents dispositifs et typologies d’investissement immobilier.
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Financement & rachat de crédits
Pour la recherche ou l’optimisation d’un financement, le dossier peut être orienté vers un spécialiste du courtage.
04
Diversification & gestion d’actifs
Acteurs spécialisés dans des solutions complémentaires, utilisées lorsque la stratégie et le profil du client le permettent.
Sélection non exhaustive. Référencements et conventions susceptibles d’évoluer ; la présence d’une marque n’implique aucun lien capitalistique avec FM Conseils.
Vos projets
Partir de vos objectifs pour construire la stratégie.
Chaque stratégie commence par vos objectifs. L’enjeu est de comprendre ce que vous voulez construire, protéger ou transmettre avant de sélectionner les solutions adaptées.
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Construire mon épargne
Mettre de côté pour un projet, valoriser un capital ou organiser le court / moyen / long terme.
Réduire la pression fiscale
Identifier les leviers utiles sans choisir un investissement uniquement pour son avantage fiscal.
Financer un projet immobilier
Étudier l’achat, le financement et l’impact de l’immobilier sur l’équilibre global du patrimoine.
Préparer des revenus futurs
Mesurer le besoin à terme et commencer à constituer des compléments de revenus progressivement.
Sécuriser ma famille
Prévoir l’impact financier d’un décès, d’une maladie, d’un accident ou d’une invalidité.
Préparer la transmission
Anticiper ce que vous souhaitez transmettre et organiser les étapes avec les professionnels concernés.
Votre conseiller
Une stratégie globale. Un interlocuteur unique.
« Mon rôle est d’abord de comprendre votre situation, puis de construire une stratégie lisible et cohérente avec vos objectifs. »
Je suis Florian Marot, conseiller en gestion de patrimoine. J’accompagne mes clients dans leurs décisions financières et patrimoniales avec une approche fondée sur l’écoute, la pédagogie et le suivi. Lorsque la stratégie l’exige, je m’appuie sur un écosystème de partenaires spécialisés.
01 — Analyse globale
02 — Stratégie personnalisée
03 — Mise en œuvre
04 — Suivi dans le temps
Nos solutions
Des sujets concrets, traités dans une vision globale.
Le conseil porte sur les décisions qui ont un impact réel sur votre patrimoine : organiser votre épargne, financer un projet, préparer l’avenir ou protéger vos proches.
Épargne & placements
Organiser un capital disponible et l’épargne de long terme
↗Organiser un capital disponible et l’épargne de long terme
Immobilier
Étudier un investissement et son financement
↗Étudier un investissement et son financement
Retraite
Préparer progressivement des revenus complémentaires
↗Préparer progressivement des revenus complémentaires
Protection
Sécuriser les revenus du foyer face aux aléas de la vie
↗Sécuriser les revenus du foyer face aux aléas de la vie
Transmission
Anticiper la transmission et coordonner les étapes
↗Anticiper la transmission et coordonner les étapes
Professionnels
Rémunération, protection, trésorerie et retraite du dirigeant
↗Rémunération, protection, trésorerie et retraite du dirigeant
L’accompagnement
Un accompagnement clair, étape par étape.
L’objectif est que vous compreniez les décisions prises, leur logique et la façon dont elles s’intègrent à votre situation globale.
01Découverte
Votre situation, votre patrimoine, vos objectifs, vos contraintes et vos priorités.
02Analyse
Diagnostic de la situation et identification des axes d’optimisation pertinents.
03Stratégie & mise en œuvre
Présentation des préconisations puis mise en place des solutions que vous retenez.
04Suivi
Mise à jour de votre situation et ajustements lorsque vos besoins évoluent.
Devenir conseiller
Construire votre activité de conseiller.
FM Conseils a vocation à se développer et à accompagner, à terme, de nouveaux conseillers dans la structuration de leur activité, leur montée en compétence et leur développement.
Premier échange
Faisons le point sur votre situation.
Un premier échange pour comprendre votre situation, vos projets et identifier les sujets patrimoniaux qui méritent d’être approfondis.
Prendre contact →