Nos solutions

Des leviers concrets, choisis après l’analyse.

Une solution n’a d’intérêt que si elle répond à un besoin identifié, avec un niveau de risque, une durée, une fiscalité et une disponibilité cohérents avec votre situation.

Champs d’intervention

Ce que l’on cherche à résoudre.

Pas de catalogue de produits : chaque sujet ci-dessous correspond à une problématique concrète qui peut être analysée dans votre situation.

Épargne & placements

Organiser un capital disponible et une épargne régulière selon vos échéances.

Disponibilité · moyen terme · long terme · diversification

Immobilier

Étudier un achat, son financement et la place de l’immobilier dans votre patrimoine.

Locatif · résidence principale · financement · diversification

Retraite

Mesurer le besoin de revenus futurs et construire progressivement des compléments.

Projection · effort d’épargne · revenus futurs

Protection & prévoyance

Sécuriser le niveau de vie du foyer lorsqu’un revenu disparaît ou diminue fortement.

Décès · maladie · accident · invalidité

Transmission

Anticiper ce que vous souhaitez transmettre et organiser les étapes en amont.

Bénéficiaires · succession · donation · coordination juridique

Professionnels

Lire ensemble les enjeux privés et professionnels du dirigeant ou de l’indépendant.

Rémunération · charges · protection · trésorerie · retraite

SécuritéQuel niveau de risque est acceptable ?

DisponibilitéQuand l’argent peut-il être nécessaire ?

PerformanceQuel potentiel au regard du risque, des frais et de la durée ?

Partenaires référencés

Un écosystème organisé par domaine d’intervention.

Les partenaires sont sélectionnés notamment au regard de leur solidité, de la qualité de leurs services et de la pertinence de leurs solutions. Chaque acteur intervient dans son domaine : assurance et épargne, immobilier, financement ou diversification.

SoliditéQualité de servicePertinence des solutions

Épargne, prévoyance & retraite

Assureurs, courtiers grossistes et acteurs spécialisés dans la protection, l’épargne et la préparation de la retraite.

Immobilier locatif & optimisation fiscale

Promoteurs, opérateurs et spécialistes de différentes solutions d’investissement immobilier.

Prêts & rachat de crédits

Selon le besoin, FM Conseils peut s’appuyer sur des acteurs du financement et du regroupement de crédits : CAFPI et Les Courtiers du Centre pour le courtage, ainsi que Crédit Agricole pour ses solutions bancaires de regroupement de crédits. Leur intervention porte sur le financement, et non sur la sélection de placements.

Diversification & gestion d’actifs

Acteurs spécialisés dans des solutions de diversification et de gestion, à étudier en fonction du profil, de l’horizon et des objectifs du client.

Liste non exhaustive. Les marques et logos appartiennent à leurs titulaires respectifs. Référencements, conventions et conditions d’éligibilité susceptibles d’évoluer.

Sélection personnalisée

Chaque solution part de votre situation.

Commencez par décrire votre situation et vos objectifs.

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